一美國地區銀行倒閉前從FHLB提取2100萬美元 其CEO陷“殺豬盤”騙局挪用4710萬美元

一美國地區銀行倒閉前從FHLB提取2100萬美元 其CEO陷“殺豬盤”騙局挪用4710萬美元

根據一項監管審查,美國堪薩斯州一家去年7月倒閉的銀行在破產前不久,從聯邦住房貸款銀行系統(Federal Home Loan Bank System,FHLB)提取了2100萬美元,其CEO被控在該行破產前挪用資金購買加密貨幣。同時,該銀行前首席執行官Shan Hanes已被美國司法部指控從該行挪用4710萬美元來爲一個“殺豬盤”騙局付錢。

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根據監管調查顯示,去年7月,在堪薩斯州的Heartland Tri-State Bank倒閉前不久,該銀行首席執行官被指控從聯邦住房貸款銀行系統中提取了2100萬美元,購買加密貨幣。美聯儲和消費者金融保護局(Consumer Financial Protection Bureau)的調查員人在本月初的報告中發現,該銀行在倒閉前最後幾周突然使用FHLB融資是一個突然的轉變,因爲在之前的三年裡,該公司沒有從FHLB借入任何資金。

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報告發現,Heartland Tri-State Bank幾乎完全用盡了其現金來源,該行還從與一家往來銀行的信用額度中提取了2400萬美元,用於不當電匯。本月,司法部指控該銀行前首席執行官Shan Hanes挪用了4710萬美元的公司資金,參與殺豬盤詐騙計劃。

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Heartland Tri-State Bank的突然倒閉震動了堪薩斯州西南部的Elkhart社區,導致了一系列地區銀行倒閉的事件,並導致聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corp,FDIC)的保險基金再次受損。FDIC在去年7月估計,Heartland Tri-State Bank倒閉事件可能會使FDIC保險基金損失5400萬美元。Heartland的前首席執行官尚未迴應尋求對刑事案件評論的消息。

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同時,聯邦住房貸款銀行系統也被推向風口浪尖。數據顯示,該系統掌握1.3萬億美元資金,此前曾給簽名銀行(Signature Bank)、硅谷銀行(Silicon Valley Bank)和第一共和銀行(First Republic Bank)提供支持,但以上銀行分別由於各種原因爆雷,讓華府對FHLB的使命產生了討論。支持FHLB的人認爲,除了支持房貸市場外,FHLB在經濟困難時期也爲銀行提供穩定性。

目前,美聯儲和消費者金融保護局的報告沒有具體說明哪家住房貸款銀行在Heartland Tri-State Bank被接管前爲該行提供了融資,也沒有責怪聯邦住房貸款銀行系統。一個單獨的政府列表顯示,Heartland Tri-State Bank是堪薩斯州Topeka FHLB的成員。

FHLB的代表沒有立即迴應此事。銀行通常提供房貸和其他抵押品以獲得他們的“預付款”,確保FHLBs得到償還。去年11月,負責監管住房貸款銀行的聯邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)提出了一系列改革措施,以重新聚焦FHLB解決美國的住房需求。分析認爲,這些措施可能需要立法者和監管者多年的努力才能實施,並且已經面臨激烈的遊說。

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